风险防范之我见——益阳建行员工浅谈风险防范

    随着科技的不断发展，不法分子的手段也越来越高明，每天面对不同的客户，所面临的风险也是无所不在的，那就要求我们多留个心眼。

    现在搞传销的也多，网点经常收到兄弟行发的同一证件多次开户的邮件，工作中也多多少少总结了小小的经验，仅供大家参考：

    开户时可以先问一下客户有没有在建行开过户，特别是外地身份证，如果有就可以做6104查询客户开户情况，再启F5键查询开户信息，如果发现客户近段时间频繁开户，我们就可以拒绝客户开户申请，我行就曾经发现了几个这样的例子，也许客户是做贼心虚，被发现后都是灰溜溜的走了，虽然有一点点繁琐，但是我们把不法分子的不良动机扼杀在萌芽状态，也起到了保护自己的作用。

    另外对于冒充别人开户的情况，一般有经验的不法分子都知道我们经常要问的基本信息，像住址、身份证号码或办证机关等，所以对于那种背得滚瓜烂熟的客户要多留个心眼，对于新开户的客户我们可以用OCRM系统里面的身份核查系统出来的相片跟本人核对，相片清淅得连客户脸上的痣都可以看清楚。

    风险防范从小事做起。