建行山西省阳城支行四举措严防开户及电子银行签约风险

    近期，建行山西省阳城支行针对人行下发的“个别金融机构网点相继发生多个客户集体开立借记卡、办理网上银行、自助银行或电话银行等电子银行签约业务，并将密码告知他人通过银行自助工具频繁进行资金划转”的通知，不断提高员工风险防范意识，强化内控管理，严防此类案件的发生。
    一是认真组织员工学习人民银行中心支行下发的关于此类案件的相关案例、交易特点和主要风险点，让员工提高警惕，从思想上引起高度重视，严格执行规章制度，按章操作，不给犯罪分子以可乘之机。
    二是严把“开户关、签约关”，从源头上防范风险。要求柜面经办人员严格执行“开户和电子银行签约”三亲见规定，亲见客户本人、亲见客户身份证，亲见客户签字，确保客户身份真实、账户真实和签约意愿真实，从源头上杜绝风险隐患。
    三是严格执行授权制度。在办理此类风险易发交易时，要求授权人员必须做到先核验再授权，重点审查授权内容与相关办理依据的合理性与一致性，确保授权制度不流于形式。
    四、加强风险监控，做好上报工作。针对交易特点，进一步加强对开户和可疑交易的管理和监控工作，及时了解可疑银行卡账户每日资金流动、频繁交易现象，及时掌握客户的最新风险变动情况，采取有效措施予以防范和化解。