建行吕梁杏花村支行加强支付控制，严格按章操作

    为进一步教育和引导柜员和授权人员不断增强风险意识，提高风险识别能力，提升对关键风险点的敏感度，我行对以下业务进行风险提示：大额存单提前支取、大额存单在开户后短时间内申请密码或存单挂失、代理人办理大额存单开户或销户、他人或“熟人”带办业等，要求每位员工高度关注，切实落实客户识别、票证鉴别、换人查验、授权控制等各项制度要求。本着真正熟客户的原则，审慎处理每一笔业务；本着“只认制度不认人”的原则，密切关注每一个风险点。加强对大额存单真实性、合法性、有效性的审核，提高审验水平。要求业务主管授权时认真核对凭证和柜员录入信息，禁止授权流于形式。对发现开户后短时间内由代理人进行提前支取、挂失等可疑账户，要按可疑支付交易报告办法的规定进行报告。在办理开户、销户、挂失、签约、大额存取款等业务时，应严格核对个人姓名、身份证件号码及照片，严防不法分子以虚假身份证件或借用、冒用他人身份证件办理。以此加强支付控制，严格按章操作。