为强化贷款风险控制，延安分行建立“五本台帐”有效强化信贷风险管理，防控贷款劣变风险，确保信贷业务健康发展。
一、建立政府融资平台贷款台账强化管理。该行建立政府融资平台贷款管理台帐，对平台贷款实行名单制管理，由信贷管理部落实专人管理，台账信息包括客户名称、客户代码、贷款发放时间、到期时间、贷款金额、贷款种类、客户信用等级、贷款收回情况、贷款管理责任人等要素，按月进行动态监控，并向监管部门报备。未向平台客户新增贷款，更未向名单以外平台企业发放贷款贷款、展期、借新还旧情况。
二、建立完善“三个办法一个指引”明细台账推动贷款业务稳健发展。该行按照总省行及银监会要求，与本行的实际情况相结合，及时建立完善了“三个办法一个指引”三类明细台账：新发放贷款中可不执行受托支付的贷款明细台账、新发放贷款中应受托未受托支付的贷款明细台账和中长期贷款合同修订明细台账，按照监管部门要求，按月更新上报，确保数据的真实完整准确，以精细管理推动贷款业务稳健发展。
三、建立案件防控台帐对风险进行排查和控制。该行各专业、各机构、各类检查工作在检查结束5日内在“合规检查监督管理系统”、“违规积分管理系统”录入检查情况形成台账，使检查监督管理部门了解掌握全行内控案防情况及违规违纪人员处理情况；设立了员工思想行为动态管理台帐、风险点排查台帐、操作风险排查台帐、准风险事件核查台帐，对全行员工行为、风险点事件、操作行为进行排查和控制。
四、建立小企业金融服务台帐，切实防范信贷风险。该行从小企业办理业务初始，就将小企业客户全部信息和相关资料录入CM2002信贷管理系统，建立小企业金融服务台帐，制定六项机制进行申请、审查、授信审批，提高小企业金融服务效率和水平，切实防范信贷风险。
五、建立监管意见整改台帐，强化问题整改。该行监察内控部建立了监管意见整改台账，详细记录监管部门现场和非现场检查意见书，监管意见，风险提示转发情况，对各类问题建立整改清单，逐一落实整改计划进行整改，并对违规责任人进行了批评教育和绩效扣罚处理。
