泰安工行宝龙广场储蓄所加强规避反交易管理 严控业务操作风险

                                              
    近期，泰安工行宝龙广场储蓄所组织全体员工深入学习市分行对两起规避反交易的处理通报，认真分析问题潜在的风险隐患，进一步提高思想认识，积极采取措施，加强规避反交易管理，有效降低反交易、规避反交易风险，杜绝重大操作风险事件发生。

    一、加强思想教育，提高员工责任意识。针对通报案例，及时组织柜员学习、讨论、举一反三，引以为戒。通过剖析案例，提高柜员对违反操作程序可能引发更大严重性风险的认识，增强履职责任感，从思想上和源头上重视规避反交易。加强规避反交易危害的教育，增强员工的岗位风险意识，规范日常操作细节，规范操作行为，提高制度执行力，努力做到日常行为合规、处理业务合规，防范重大违规问题和内部案件的发生。

    二、加强对规避反交易行为的管理。深入做好操作风险管理，加强对各操作风险环节和业务的监督检查，通过定期召开内控分析会，提高分析会质量，分析柜员容易忽视的操作漏洞和经常出现差错的风险环节，认真分析反交易的成因及风险驱动因素，深究反交易带来的隐患，挖掘形成反交易的深层次原因。对规避反交易的违规行为加重从严处理，通过通报批评、违规积分、扣减绩效等手段，加强对违规行为的警示，彻底纠正违规违章，以错纠错，促进柜员严格按照规章制度规范业务处理，减少差错，压降反交易风险事件。

    三、加强事中控制，以制度约束操作行为。网点负责人、运营副主任特别加强对反交易真实性和基本要素的审查，重点关注柜员规避反交易业务处理行为，发现苗头问题及时制止纠正，学会透过现象看本质，加强过程控制，把隐患消除在萌芽状态，严防违章操作、弄虚作假等行为。增强员工合规意识，树立合规操作理念，正确对待反交易风险事件的监测与考核，消除侥幸心理，杜绝为了规避反交易而违章操作，以违规行为来掩盖操作上的失误，带来更大的风险隐患，严密防范操作风险。