工行毕节金沙支行营业室五管齐下扎实推进反洗钱业务

    今年以来，毕节金沙支行营业室认真履行反洗钱业务工作职责，五管齐下狠抓落实，切实防范反洗钱业务风险，有效降低反洗钱业务风险暴露水平，为业务又好又快发展营造了良好的安全环境。
    一是加强对反洗钱工作的组织领导，明确营业室主任为反洗钱工作的第一责任人，对反洗钱工作负总责，有序推进反洗钱工作深入开展。
    二是进一步加大反洗钱工作业务知识的培训力度，通过认真学习领会反洗钱工作的操作流程，切实提高从业人员对反洗钱工作重要性的认识，增强做好反洗钱工作的认知度。对新开户客户进行联网核查，严格执行大额可疑交易报告备案。
    三是坚持现场管理人员坐班制，严密防控反洗钱业务风险，切实履行事前、事中、事后，控制职能，负责大额现金业务与转帐支付业务的现场审核把关及登记备案。监督柜员进行客户身份识别。
四是指定业务骨干具体负责反洗钱业务的日常工作，建立反洗钱工作常态机制，按照相关规定和要求，认真落实报送反洗钱工作的资料报表及备案。
    五是及时通过系统对大额现金及可疑交易进行甄别，发现可疑交易及时报告回复，完成反洗业务尽职调查，建立完善相关报表、台帐、档案。力争实现全年无可疑交易发生。推进反洗钱工作跃上新台阶。