工商银行锦州古塔支行强化自我监管力度扎实防范操作风险

  为规范业务操作行为，增强风险防范意识，工商银行锦州古塔支行从三方面不断探索新的自我监管模式，对于提升自我监管水平，有效防范操作风险，起到了积极作用。

  一、创新监管模式，提升监管水平。行领导、营业部主管核算的主任亲自带队对所属各营业网点按月进行专项检查，按季进行综合大检查，不定期进行突击检查和抽查。做到检查前有方案，检查时有依据，检查后有通报，明确责任人。

  二、制定科学方法，实行有效监管。在工作中，采取“一听、二看、三查、四问、五纠、六续”的工作方法。“一听”即听取网点负责人等有关人员的汇报，了解基本情况；“二看”即通过临柜观察、调阅监控录像，观察网点柜员的所有操作过程是否符合操作规程要求；“三查”即对授权交易、冲账交易、空白凭证等进行重点检查；“四问”即对重要业务事项向有关人员询问，了解业务处理过程；“五纠”即对检查发现的问题，在检查报告中进行记载，限期整改；“六续”即针对前期检查中发现的问题，检查其整改情况，并在下一次检查时对整改情况进行后续追踪复查。

  三、强化学习培训，提高执行能力。利用晨训晨会、网点周例会、支行月例会等时间组织全行员工对规章制度及相关文件与案例进行集中学习和培训，提高全行员工的操作技能，增强员工风险防范意识，形成前台员工、值班经理、网点负责人与监管人员相互协作，合力防控操作风险的良好局面。