工行延安分行专项治理业务运营高风险事件

     为改变全行业务运营风险事件居高不下的局面，延安分行采取有效措施对全辖所有的高风险网点、高风险柜员进行了全面治理，以有效降低各类风险事件。

   该行运行管理部于召开了治理高风险网点、柜员的分析研讨会，网点负责人及高风险柜员共同对形成高风险的原因、进一步压降风险分值和风险事件进行了深入分析和探讨，提出了降低各类风险事件具体建议。该行监察内控部召开案件风险分析会，由高风险事件网点和主管部室对高风险事件产生的原因进行分析，根据业务种类制定了防控措施，提出了高风险事件控制目标，对高风险事件进行专门治理。特别要求6个高风险网点和4名高风险柜员严格执行制度，规范操作，全力压降风险事件。该行还在全行开展了高风险网点、高风险柜员专项检查工作，检查人员对省行列出的所有风险网点、风险柜员、风险事件进行了全面核查，与网点负责人、现场主管人员一起分析风险事件形成原因，并有的放矢地提出了四项要求全面治理业务运营高风险事件。一是要求现场管理人员加强柜员业务培训，尤其是新业务、特殊业务的培训。二是要求各网点完善帐务处理手续，避免调整类特殊账务调整依据不充分，合规办理业务。三是要求柜员加强沟通，对于特殊业务应提前与分行、省行沟通，得到管理行的支持。四是要求操作人员加强对凭证要素、凭证完整性的检查，防范疏忽大意导致账务处理依据不充分，按要求排列凭证顺序，便于核实帐务关联关系和风险事件。五是网点现场管理人员对网点的风险柜员进行了一对一的面对面谈话，明确告知柜员违规操作和工作疏忽会造成的危害和留下的潜在风险，使柜员在思想上明确了风险防范的重要性，从而在业务办理时规范操作。