建行长治广南分理处六项措施加强人民币结算账户业务管理

 近日，建行长治广南分理处在本网点内开展“关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务”强化管理工作，该工作是在人民银行及上级行相关工作的要求下开展的，通过开展该工作可以更进一步建立健全风险防范机制，为客户提供更加快捷安全的支付结算服务，满足客户日益增长的金融服务。

    为了将该工作扎扎实实的做好，建行长治广南分理处根据相关文件要求，并且结合自身情况做好工作的开展：一是认真落实账户实名制，严格做好对申请开立个人结算账户人的身份证明的审核，防止以虚假身份证件或冒用他证件开立人民币结算户；二是严格加强对代理开立人民币个人结算户的管理，通过多种方式核实代理人与被代理人关系，或通过联系引导客户本人到柜台办理业务，对一人开立多个账户的人员进行重点核查防止不法分子犯罪；三是加强对单位结算账户开立的管理，对代理人前往办理业务的，该分理处通过多种渠道确定委托代理书的真实。另外对单位提供的各类证件进行严格审核，防止冒用假证件开立账户；四是加强大额转账业务的监管，对5万元以上的现金业务的支取严格审核身份证件的审核，对结算金额达到20万元以上的做好上报工作，另外对通过电子银行渠道进行办理转账业务的监管，对一些转账可疑的电子银行账户及时关闭其功能；五是利用好账户年检工作，确保现有账户的真实有效性；六是加强对本网点内所有账户的检查，特别是加强对单位向个人频繁转账的账户进行检查，防止不合规现象出现；