泰安工行三里分理处强化内控管理提升运营风险管理水平

 为加强内控管理，全面提高案件防范能力，泰安工行三里分理处坚持拓展业务与控制风险并举，坚持“预防为主、关口前移、常抓不懈” 的工作思路，健立健全各项规章制度，使柜员做到“知章、守章、遵章、守纪”，确保堵塞各类经营管理漏洞。

    一、加强员工思想教育。坚持班前学习教育雷打不动。利用晨会，通过案例剖析，学习警示教材等方法，结合员工思想行为，定期不定期的开展不良行为排查、员工思想动态分析，运用《员工违规行为处理暂行规定》警戒员工行为，组织员工认真学习业务操作指南，梳理各项业务制度，规范内控管理流程。
   
    二、切实规范操作流程。严格规范单位银行结算账户的开立、使用、变更、撤销业务。规范电子银行“本人办、交本人”的原则，通过各项规章制度的学习，使柜员做到知规章、守规矩，法律法规就是高压线，碰高压线会有严重的后果，做好自我保护，摒弃侥幸心理。严禁规避反交易，对反交易较多的柜员重点关注深入分析产生反交易及错账冲正的原因，明确告诉柜员规避反交易是错上加错，有引起法律纠纷的风险。  

    三、对风险事件高发柜员采取重点监督措施。对每月风险事件达到1笔以上的柜员，现场运营副主任负责人对其进行重点监督，特别是大额、复杂业务逐笔审核，确保核算准确。特别是对前月份发生高风险事件的柜员进行逐笔剖析，并要求风险事件较高发柜员写出风险事件原因分析，在网点每月的案件防范分析会上进行讨论分析。