建行长治分行故县支行结合“合规文化建设年”活动开展电子银行业务风险防范

近日，建行长治分行故县支行组织全行员工学习了近期的电子银行业务诈骗案例。电子银行作为一项新兴业务，在经过几年持续高速发展之后，其风险也随之不断积累并对业务的发展产生了负面影响。由于网络的开放性，匿名性和技术复杂性，电子银行业务面临比传统服务渠道更大的风险，从近期的案例看出，发现犯罪嫌疑人大致通过熟人借款，或假冒公安机关冻结账户等手法实施电信诈骗，同时嫌疑人还“嘱咐”客户如何应对网点员工，给柜面的防控工作带来较大难度。为此，该行要求柜员在办理转账汇款业务时必须向客户提示风险，进一步提高客户的防范意识。经营场所员工和保安员对转账汇款客户进行甄别，对存在疑问的业务要及时报告网点安全员和会计主管做进一步的分析判断，对确认为电信诈骗但客户仍坚持操作的，除继续做好劝导外，可拨打110提请公安机关介入。该行已将这些措施融到营业场所防诈骗预案内容中。同时还要求全行员工结合“合规文化建设年”活动，认真开展自查自纠，要进一步增强合规意识和风险防范意识，认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》，提高警惕，严防风险，确保客户的资金安全，业务工作的健康发展。