建行长治分行故县支行组织学习风险案例

7月26日晚，建行长治分行故县支行组织学习了近期发生的诈骗案例和代发工资账户管理不规范等问题。诈骗案例：客户银行卡资金遭不法分子境外取现；克隆银行卡盗取客户资金；破坏自助设备盗取资金；假币存款损失；客户被虚假告示诈骗转账；温州银行骗贷案7次造假骗贷逾1600万；假借网银升级诈骗客户资金案件；信用卡从未离身被异地盗用；冒充公安实施电讯诈骗客户损失100万；银行员工办68张卡透支58万元。代发工资风险：存在代发工资账户管理不规范问题，而且形式比较多样。其中使用内部凭证为客户转款的问题，需要特别关注；串用客户的代发工资账户使用本行经费备用金账户办理代发工资业务；将未及时发放的代发工资款项转入个人账户；未按委托单位分设账户,多个客户代发工资业务在同一账户核算；未按规定使用新核算码核算代发工资业务；通过代发工资账户核算其他业务资金。通过以上案例学习，让员工做到心中有数，了解犯罪分子的作案手段，做到防患于未然。对代发工资业务一定要按操作规程核算，不能随心所欲。行政带值班人员要加大夜间对ATM的巡查力度，发现犯罪嫌疑人不法操作时应及时上报并采取应对措施，应急预案演练要多样化，提高应对防范风险能力。