创新工作方法 探索有效途径 农行唐山分行反洗钱工作成效显著

    农行唐山分行在反洗钱工作中不断探索有效的工作途径，创新工作方法，努力提高反洗钱整体工作水平，在预防洗钱活动和加强内部控制等方面取得显著成效。近日，该行的工作经验被人民银行唐山中心支行向全市金融机构推广。
   
    该行建立了工作例会和考核制度，主管行领导定期主持召开反洗钱工作例会和座谈会，参加人包括管理岗位到前台操作岗各层面人员，会上由各单位分析反洗钱工作中存在的问题及产生原因，市分行及时出台解决方案并组织落实。该行还制定了反洗钱专项考核方案，考核涵盖了客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户风险等级分类等全部内容。通过赏先罚后，激励先进，鞭策后进，使全行在反洗钱工作上形成合力。

    由于反洗钱各项制度时间跨度较大，部分内容随着业务发展不断更新，在日常工作中难免出现执行偏差。该行组织专人深入调研，对近年来有关反洗钱的法规、制度进行疏理，研究制定了反洗钱工作一览表，明确了各岗位职责、操作内容、工作方法，将反洗钱各项工作要求纳入各项日常工作流程。通过实施，反洗钱工作的操作性和有效性得到了明显提升。该做法得到人行唐山市中心支行的充分肯定，并以正式文件向全市各金融机构进行推广。

    为增强执行制度自觉性，该行按期对所辖支行开展尽职监督检查，要求各支行对所辖网点进行检查监督，对检查发现问题要记录在案并督促整改。对于问题较多和严重的单位，按照责任轻重逐级进行追究。市分行每季对支行工作经验、存在问题进行梳理，对经验做法在全辖进行推广，对存在的问题制定解决方案。通过监管督导，各支行执行反洗钱制度的自觉性不断增强，反洗钱工作水平不断提升，多次受到人民银行的表扬。该行报告的“唐山李XX可疑交易线索”还被人民银行石家庄中心支行发函予以表扬。