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泰安工行新汶支行四项举措提高内控防案执行力

时间:2011-07-26 10:59:56  来源:泰安工行  作者:徐庆梓 刘德玉

     今年以来,泰安工行新汶支行以推进执行力建设为抓手,细化工作措施,狠抓案防责任落实,一直将防范风险的关口前移,督查监管的重心下移,进一步夯实内控管理基础,促进了各项业务健康发展。

    一、从完善案防监督机制入手,建设严密、有序的基层内控防案工作机制。一是从规范员工授权卡使用、帐款核对、人离章锁、密码更换等做起,严格按照标准化的业务流程规范操作,自觉养成按章操作的从业习惯。二是建立了相应的案件防控信息库,分析发案的动态和趋势,提出前瞻性预防对策,有的放矢地做好风险的早期识别和控制工作。三是针对业务发展中出现的新问题,开展操作风险排查和评估,对风险点进行科学合理的分级评估,重点围绕风险识别、预防预警、考核评议、责任追究等方面,进一步完善内控制度管理体系。

    二、经常运用案防典型案例,深刻分析各类案例起到警示作用。一是借助典型案例,说身边事情,让大家达成共识,吸取教训,引以为戒,不越红线,规范操作。二是采取图片展览、录像光盘、法制教育讲座等形式,围绕员工岗位履行和工作落实情况开展警示教育,通过警示教育,使全行员工进一步认识到加强制度建设的严肃性,明确岗位职责的重要性,加强行业自律,做到案防不松懈,警钟长鸣。

    三、加强对客户经理的监督。一是把客户经理、重要岗位人员列为日常监督排查对象,重点关注客户经理是否为客户代开代办代管代垫、与客户非正常资金往来、投资入股、经商办企业以及为客户借款或为他人贷款提供担保等违规违纪现象。二是定期了解客户经理在服务企业过程中的行为动态情况,定期开展对有贷户进行走访、发放征询意见。对责任心强、执行制度、遵章守纪的客户经理充实到业务营销岗位,对客户有反映的客户经理及时调整岗位。三是经常与部门负责人、客户经理开展谈心,征求防案工作的薄弱点、员工最关心的难点热点问题及员工队伍建设方面等问题,进行全面分析,提出措施,落实督办。

    四、加强案件事故防范,强化员工行为动态管理。该行通过开展普法教育的深入学习,进一步加强了对案件事故的防范措施,加强了行纪行风的建设力度。该行通过定期召开预防案件分析会等形式,对重点环节、重点部门、重点岗位进行分析,制定了具体防范措施。通过开展查隐患、补漏洞活动,及时了解和掌握员工行为动态,增强执行制度的自觉性,从而有效的防范和控制了案件事故的发生。

 

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