工商银行抚州分行“五项措施”加强反洗钱工作

为了更好地履行反洗钱义务全力做好反洗钱工作，抚州分行根据人民银行反洗钱工作要求，多措并举快速部署，要求各部室、中心、支行网点员工认真学习贯彻落实反洗钱工作有关精神，加强反洗钱各项工作的落实。
　　一、加大员工教育，增强反洗钱意识。为了提高全员反洗钱工作认识，市分行及时转发了总、省行关于反洗钱工作有关内容，利用分行网讯，工作动态，视频、专题讲课、警示教育等形式提高员工反洗钱工作认识，增强反洗钱意识。
    二、开展社会宣传，加大反洗钱力度。在营业网点通过摆放宣传册、柜面宣传和大堂经理在网点提供咨询服务等形式，使客户了解反洗钱工作的重要意义，强化客户的反洗钱参与意识，提高反洗钱宣传效果，加大反洗钱工作力度。
    三、组织员工培训，提高斟别能力。市行内控合规部联合运管、个金、电子银行等部门举办了反洗钱培训班，组织了业务熟，法律意识强，反洗钱工作有经验的人员作为骨干对网点人员进行面对面的　交流授课，使员工掌握了反洗钱的识别方法，提升了员工反洗钱工作的操作技能。
    四、加强交易识别，严格规范操作。各支行营业网点加强了新客户身份识别工作，认真登记客户身份基本信息，留存了客户身份证明文件复印件，对客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的，及时进行客户身份重新识别，特别是加强可疑交易人工识别，对重点客户、可疑客户的信息搜集及资金流向等进行监测，并完整的保存了相关交易记录和资料。同时切实的执行大额或可疑现金交易登记、报告、审批制度，提高对可疑情况的敏感度和准确性。
 　　五、严格信息保密，加强监督检查。市行加强了对各网点的反洗钱工作信息资料的严格保密管理，提出了保密要求，对反洗钱秘密信息的获取、使用、传输、保存、报告和披露工作要求全面规范操作，年内市行内控合规部将联合运管、个金、电子银行等部门将组织反洗钱工作检查，以全面落实人民银行反洗钱监督检查管要求，切实提升我行反洗钱工作水平。