工行宝鸡分行金渭支行四项措施全面提升反洗钱工作水平

    工行宝鸡分行金渭支行认真贯彻落实人民银行和上级行反洗钱法律法规和监管要求，不断完善反洗钱工作机制，稳步推进反洗钱客户风险分类工作，切实提高可疑交易报告质量，重点抓好重点可疑交易专报和风险提示及预警工作，全面提高反洗钱工作水平。

    一、全面开展客户信息维护和客户风险分类工作。遵循“审慎性、全面性、动态性、保密性”原则，在充分了解客户的基础上开展分类工作，并对高风险客户开展尽职调查，加强对高风险客户的监测与管理。

    二、加强客户身份识别和尽职调查工作。严格执行《反洗钱法》和人民银行、上级行有关反洗钱制度办法，遵循“了解你的客户”原则，做好相应的客户尽职调查工作。同时做好客户身份识别（包括客户信息维护）、账户资料和交易记录保存的执行工作，确保客户信息的及时性、完整性、准确性、真实性和合规性。

    三、提高大额交易和可疑交易的报送质量。严格按照大额交易报告标准和可疑交易报告标准报送相关信息，做到应报尽报，防止漏报、误报和错报的情况发生。全力做好客户NOVA系统信息补录，可疑交易报告质量得到了进一步提高。

    四、重点关注电子银行、银行卡等领域的反洗钱工作。认真做好对通过网上银行、电话银行等方式交易的监督，重点做好公转私业务洗钱风险的防范、监测和报告，严格把好银行卡的签发关，及时完成大额可疑交易补录工作。