泰安工行加大检查力度 严格内控制度落实

泰安工行为加强基层行营业网点内控制度建设，强化网点基础管理，规范临柜业务操作行为，开展实施强化基础管理年活动，结合总行《加强营业网点内控管理若干规定》和“六禁一公开”的相关规定，2011年二季度开展了临柜业务专项检查。

    该行把突击检查工作和创建“双零”网点和“双零”柜员相结合，围绕着如何防范风险，特别是防范柜面操作风险及我行员工是否严格执行“六禁一公开”的相关规定等方面开展突击检查工作。同时以非现场监检测数据为向导，精确制导、重点核实、精准核查，改变了以往胡子眉毛一把抓的工作模式。

    从突击检查来看，各基层营业网点在执行规章制度方面较以前有了较大的改善。特别是在我行年初开展的“2011年强化基础管理年活动”、“防案学习教育活动” 以及开展执行力建设和争创“双零”网点、“双零”柜员等活动中。各营业网点的依法合规稳健经营的意识有了很大的提高。各行一把手、分管行长采取到营业网点坐班，参加案防分析会和晨会等形式，进一步加大了对营业网点的管理，使内控管理工作得到进一步的提高；但通过上半年突击检查仍发现个别员工规章制度执行不规范的现象。

    对检查中发现的问题对有关支行提出整改要求，并对各支行提出改进建议，一是要求各支行基层网点负责人、营业经理、客户经理认真履行岗位职责和管理规定，加强各项规章制度执行力度；二是要求各行进一步组织员工学习《业务操作指南》，树立广大员工严格按照《指南》的规定要求来办理业务，力争不再出现本次检查中所暴露的问题；三是网点个人客户经理要认真执行相关制度要求。严格按照客户经理管理办法，严禁营业期间以各种理由进入现金区；同时，执行营业网点晨会制度，按时参加并记录好晨会有关内容，通过认真学习，来加强自身规章制度的执行能力，确保不发生违规现象；四是应加强和控制ATM自助设备运行和营业网点联动门使用管理，消除各种操作风险隐患；防范监控设备配备不到位的固有风险，规避无法获取有效视频取证资料的事后风险。