延安分行紧紧围绕案件防查“八个风险点”，将案件风险防控工作贯穿于经营全过程，认真做好事前防范、事中控制，着力抓好个人金融专业“违规代办业务、办理定期存款业务、自助柜员机管理、个人贷款”等风险点管理，不断提高个人金融业务风险管理水平。
一、规范个人客户经理营销行为风险管理。该行加强客户经理的队伍建设，规范个人客户经理的聘任及管理，把好人员的准入关；切实落实客户经理轮岗制度，禁止客户经理兼职串岗；建立健全个人客户经理管理规范和工作纪律，加强客户经理日常管理、业务操作、销售行为管理；重视客户经理的工作和生活，坚持客户经理的例会制度、工作日志制度、月报告制度；将个人客户经理风险管理纳入内控检查内容，加强客户经理履职情况检查，抑制风险苗头。
二、加强定期存款业务办理管理。该行要求柜员办理定期存款业务时，必须审核客户身份证件真实有效；严禁员工直接代理客户办理业务；严禁柜员为本人办理业务；授权人必须认真审核证件类型、号码等相关资料；对大额业务，授权人 （审核人）必须审核凭证金额等要素与系统相符；若为提前支取业务，授权人必须审核取款人身份真实有效，且凭证打印输出内容与凭证填写内容相符及客户在相关凭证上的签名正确。特别要求柜员必须主动向客户进行相关风险揭示。
三、实行自助柜员机专人管理制度。该行对转账汇款等自助终端业务实行分级管理，在各支行指定专人分别负责系统管理、终端维护、市场营销、交易监控等职责，做到岗位权限与管理职责相对应，实现客户调查与审批相分离、客户档案管理与终端密钥下载安装相分离、客户转账汇款终端入网控制与终端安装相分离。同时，做好客户风险防范教育工作，引导持卡人开通账户余额变动提醒功能，及时掌握账户信息变动情况，防范卡片被人欺诈、盗刷风险，提高客户自我保护能力。
四、规范个人贷款操作，防假、打假。该行持续完善个人贷款规章制度，加强个贷客户经理营销行为监督管理，加强个人贷款贷前调查，从源头上控制信用风险。密切关注新业务风险，加强新业务贷前调查，从源头上控制信用风险；加强新业务用途管理，严格防止个人信贷资金违规流入股市、房市。加强客户经理操作风险的培训和业务检查，引导客户经理牢固树立尽职免责的职业操守，提升依法合规经营水平。
