为进一步夯实客户基础，巩固和加深与法人重点客户的业务合作关系，工行榆林分行紧紧围绕“以客户为中心”的经营理念，通过对客户、产品、需求和营销的“四个到位”工作职责，强化对优质客户的维护和管理，进一步提升核心客户综合回报，稳固市场份额，推动各项业务协调发展。
一、由点到面，客户情况了解到位。一是要求客户经理对客户的基本情况掌握到位，对客户的经营情况、人员状况等基本情况了解到位；二是要求客户经理对客户的财务数据能了解到位，能及时掌握和了解所管理客户的资金动向、存款流向和金融需求；三是要求客户经理要对客户所在行业情况了解到位，能及时收集和了解同业动态信息，定期进行市场分析和客户分析；四是要求客户经理能及时反馈客户信息，搭建同类客户信息共享平台，促使管理层能及时对客户经营情况做出正确的判断。
二、由浅入深，业务产品熟悉到位。一是要求客户经理熟悉我行各类产品，从法人到个人，从融资到理财，从结算到投行，都能熟练掌握各产品特点和营销技巧，做到心中有数；二是要求客户经理不仅要掌握分管客户在工行产品的使用情况，还要了解他行产品渗透情况，进一步掌握重点客户使用金融产品的潜在空间和合作空间，为实施产品营销提供便利。
三、由简到繁，客户需求解决到位。一是做好日常服务和维护，协助客户解决在业务办理过程中遇到的问题和疑惑；二是做好个性化的服务方案，对客户提出的需求能快速做出回应，制定出符合客户个性化的业务方案，解决客户的金融需求；三是做好特殊情况的协调服务，解决客户的合理需求，保证客户提出的服务需求事事有落实，件件有回音。
四、由低到高，分层营销走访到位。按照分层营销管理机制，分行公司业务部负责人做好高层营销和对重大项目的牵头营销，组织和推动全行公司业务营销；支行负责目标客户的筛选、日常维护和售后服务；重要目标客户由“一把手”亲自关注、营销、维护，实施高层营销；客户经理加强对重点客户的日常联系，定期拜访客户，增进双方感情。全行从上到下，从内到外，建立“层次清晰、分工合理、权责明确”分层维护营销机制，优化营销资源配置。
