工行清远经济开发区支行实施“三做好” 全面强化反洗钱工作

    为全面落实人民银行反洗钱监管要求，切实加强反洗钱工作，可以在人民银行反洗钱绩效评估中达到高合规程度，工行开发区支行坚持从基础抓起，强化整个支行的反洗钱工作。

    一、做好基础调查。在客户开户、办理业务时，采集客户的基础信息资料，更好地了解客户，从源头上防范反洗钱行为。对公客户方面，需要了解客户名称、地址、客户编号、所属行业、组织机构代码、经营范围、注册资金、税务登记号、外汇登记号码、法人营业执照、法人身份证件、控股股东等。个人客户方面，需要了解客户姓名、性别、国籍、职业、住所或工作地址、联系方式、有效身份证件号码、证件有效期等资料。
   
    二、做好客户信息资料的保存和保密。做好基础调查后，把信息录入系统，并双人保管好客户的纸质信息资料，同时，做好严格的保密工作，切实防范丢失、泄密时间的发生，非依法规定，不得向任何单位和个人提供。

    三、做好反洗钱工作必须从基础抓起，从客户进入银行的一刻就开始关注，这样才能从源头上防范反洗钱行为。