工行毕节分行开展专项检查确保信用卡业务健康快速发展

    为进一步规范经营管理行为，坚决落实案防长效机制，力促信用卡业务健康平稳发展，工行毕节分行认真贯彻落实上级行要求，结合银行卡专业案件防范工作要点，切实开展了信用卡专业关键业务流程和环节、重要岗位和风险点的专项合规检查工作。

    一、加大风险源头的检查力度，重抓营销受理和审核流程的防控。一是着重检查了集体办卡是否严格执行了亲访亲签及签批制度，是否简化了办卡流程，是否出现集中启用、代领、代启用等情况，严格规范集体办卡行为；二是对支行、网点及卡中心受理业务进行专项检查治理，范围覆盖了受理人员是否做到“三亲签”，即：亲见申请人本人、亲见申请人本人签字、亲见申请人本人身份证，是否按要求严格做到7646身份证核验，是否向未满18周岁的客户发放信用卡，确保检查“不留死角、不走过场”；三是卡中心调查人员是否严格做到新办卡客户的亲访亲核，逐一电话核实，规避违规办卡、欺诈办卡。

    二、扎实做好特约商户管理的风险防控核查工作，提高收单风险的防范水平。一是认真核查了商户受理环节相关资料是否真实合规，受理人员是否进行了现场核查并留存相关记录，确保申请人资料的真实性，支行、网点是否严格按要求与商户签订了《中国工商银行特约商户协议书》和《中国工商银行特约商户受理银行卡操作规程》等相关协议；二是全面查阅了商户的机具管理、定期回访、信息变更与维护相关风险环节，对违规、欺诈商户是否及时进行了终止交易、撤机的风险防控措施。

    三、严格规范信用卡套现管理，加大行内员工信用卡套现和出借信用卡套现的检查力度。一是认真核查了是否严格执行员工“五大禁令”，是否出现违规办卡、恶意透支，参与信用卡套现等现象，提高全行员工自我控制、自我保护能力，二是对总行下发的协查函是否按要求进行认真调查核实，进行止付、冻结，规范员工用卡行为。