建设银行承德分行努力提升个人客户经理履职效能

    为适应“客户拓展年”活动和零售网点二代转型深化的需要，建设银行承德分行强化对客户经理履职行为的过程管理，通过精细化管理和机制调动引导个人客户经理队伍履职尽责，提高客户关系管理水平和客户的产品覆盖度。该分行将不同层级的客户合理分配给不同序列的客户经理进行营销和维护，确定了不同序列客户经理的工作职责、联系客户的基本频率和考核办法。在明确职责的基础上，他们从细分客户、联系客户、评估客户金融需求、制定理财规划、产品销售、售后服务等环节入手细化了客户经理的客户维护与产品销售流程，相应确定了客户关系管理工作检查的具体办法。对个人客户经理履职行为按照个人营销业绩和客户关系维护成效两大维度进行积分制管理，对个人存款、客户拓展以及乾元、基金、保险、黄金、信用卡等理财产品销售设定积分标准，使客户经理履职业绩评价有了统一的量化比较平台。