建行山西晋城陵川支行学防结合抓防范

    近日，建行山西晋城陵川支行组织全行员工对银监会2010年度案件情况通报进行了认真传达，从案件数量和涉案金额上看，银行业金融机构一类案件数量和涉案金额“双降，二类案件数量和涉案金额“双升”。从部位上看，一类案件主要发生在支行和网点的存贷款领域，主要特点有：一是外部诈骗分子和“内鬼”相勾结；二是外部骗贷和内部违法放贷相互交织；三是违规套取存单、窃取客户密码、违规办理卡折挂失手续、开立虚假账户等传统作案手法仍大量存在，银行卡领域出现了一些利用高科技作案的苗头；四是网银欺诈案件发案率高，扩散频率加快。针对这些案件特点，要求全员做到：一是加强存款领域操作风险防范，防止外部诈骗分子侵害；二是提高信贷领域外部骗贷和内部违法放贷的自查力度；三是对违规套取存单、窃取客户密码、违规办理卡折挂失手续、开立虚假账户等柜面领域的重要环节和重点岗位加大检查频率；四是对网银欺诈案件发案率高的特点，提高柜面人员的识假辩假的能力，在办理业务过程中，多想想，多看看，多问问，用警惕的眼睛多看看周围的环境是否存在隐患，用防范的思维多想想每一步操作是否合规，对模棱两可的业务多问问应该怎么办，把一切隐患消除在萌芽状态，做到防患于未然。