工行榆林分行注重银证合作 新型理财业务实现新突破

 近期，资本市场低位震荡、后市不明朗，影响着代理基金业务的销售和理财业务的发展。工行榆林分行积极创新思路、注重银证合作，重点关注近来陆续代理的新型理财业务--《集合资产管理计划》。它以专业的投资管理、灵活的资产配置方式、优异的投资业绩受到银行业界的青睐。该行经过与证券公司密切配合，于4月下旬成功销售一笔10万元代理券商理财产品，实现了该行新型理财业务零的突破，也为该行增加中间业务收入开辟了新的业务增长点。

    一是强化发行前的培训准备工作。在《金管家新型高成长集合资产管理计划》发行前，该行积极与广发证券联系，组织各支行主管行长、网点负责人和客户经理参加由广发证券培训师围绕投资机构、产品特征和市场前景进行的系统培训，提高营销人员对产品的认知度。

    二是确保流程、渠道畅通。该行业务营销部门积极与技术支持部协调，为网点配备、调试硬件设施，确保各网点客户经理能为客户顺利开展低柜业务，不因为流程不畅影响客户购买理财产品。

    三是加大新业务营销宣传力度。该行及时将宣传资料下发到各网点，指导客户经理积极向目标客户营销推荐该新型理财产品，通过详细的分析，使客户充分了解产品的优势和风险点，提高产品营销的成功率。