近日，一名客户来到建行张家口赤城支行我行柜台,要求将40张面值50元的纸币兑换成佰元币。柜员清点无误后将20张佰元纸币交给客户,客户接到钱后,乘柜员不注意之机,迅速从中抽取数张,并将其隐藏（后观看录像发现,而当时经办柜员并未发觉)。而后又以钱币破损为由,要求给其兑换较新的佰元钞币。经办柜员在二次接到现钞后坚持“先兑入,后兑出”的原则再次清点客户现钞,才发现客户再次递交看似未动的现钞已不足20张。成功阻止了一起恶意欺诈事件。赤城支行就此事件认真分析，总结经验有三:一、诈骗分子多为外地人,在行骗时会尽可能少留痕迹,多以兑换钞币等无需在银行签字留底的业务来实施欺诈行为。故有操外地口音的陌生人来柜台办理货币兑换业务时，我们一定要提高警惕。二、诈骗分子在实施欺诈的过程中多会以与经办柜员聊天或问一些漫无边际的问题来分散经办人员的注意力，以提高欺诈的成功率。因此，前台临柜人员在办理业务过程中，要注意力集中，保持清醒的头脑。三、诈骗分子多以收到钱后，迅速调包或抽张后，给经办柜员造成钞票未动的假象，要求柜员兑换其它券别钞票为由，达到欺诈成功的目的。所以我们经办人员在办理业务过程中,客户接触过的钱一定要再核点一遍,坚持按照“收款业务,先收款后记账；付款业务,先记账后付款；兑换钞币,先兑入后兑出”的原则办理业务。
