工行渭南金城支行四项措施给力对公账户尽职调查

  为了进一步强化银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，确保银行客户资金安全，有效防范经营风险，工商银行渭南韩城金城支行根据《关于印发人民币单位银行结算账户管理有关制度的通知》文件精神，从即日起，以四项措施确保对公账户尽职调查工作有序有效开展。

  一、加强制度学习，确保尽职调查有依据。全行认真学习账户管理相关规定和《支付结算办法》等制度，达到“三确”。保确保账户梳理工作顺利进行；确保新开户符合规定，资料齐全；确保账户科目归属准确。

  二、领导重视，落实责任，确保尽职调查的时效性。在学习制度的基础上，金城支行抽调专门人员负责对人民币结算账户的尽职调查，要求在分、支行所要求的时间内进行自查。

  三、明确尽职调查内容，落实工作方法。一是客户开户证明文件的调查，包括客户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、开户许可证等资料。二是尽职调查以电话、互联网、上门等方式进行调查。三是客户开户信息真实性需要进一步核实的，受理网点应将开户申请资料提交各行营销部门进行尽职调查，并做好相关资料的交接登记。

  四、明确调查范围，做到应查尽查不留死角。在对存量及新开户调查的同时，要认真填写尽职调查表，做到调查有依据，调查后有记录。