盘锦工行三举措加强疑似套现管理

随着信用卡持卡人利用POS机具、网络支付、空卡套现等手段不断产生，信用卡套现金额和套现笔数呈现明显上升的趋势。为进一步加强信用卡管理，最大限度的控制疑似套现行为恶性循环现象的发生，盘锦工行银行卡业务部根据业务发展的特点，采取以下三点管理措施：

    一是严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。加强特约商户日常管理和风险控制，及时对参与套现行为的商户采取延迟付款、上门实地调查走访、调取相关交易单据和商户监控录像等资料文件、联系警方请求协查等防控措施，严防收单风险。

    二是设专人专岗管理此项业务，保证做到日日监控。针对涉及卡片较多、交易金额较大的套现行为，重点进行调查并跟踪处理结果，加强重点风险事件的调查力度。

    三是加大对信用卡套现风险的监控和打击力度。对发现的疑似套现行为立即进行核实，对不能提供合理消费理由和证据的卡片，采取警告、降额、止付、放入灰名单、上门或司法催收等措施，有效保障信用卡的资金安全。