建行张家口分行防范营业网点及营运后台操作风险

    为做好柜面风险防范工作，杜绝屡查屡犯和大案要案发生，建行张家口分行细化措施防范营业网点及营运后台操作风险。一是明确专人跟踪整改。要求各级业务部门针对各级检查发现问题分条线督促整改，分析原因，落实措施，提出具体的整改意见。二是严格执行账户使用制度。要求营业网点会计人员认真审核客户提交的开户资料，启用新的协议文本，缩短开户时间；网点客户经理要加强与开户单位联系，切实做好账户资料年鉴和对账工作。三是要求网点负责人切实履行查库职责，定期对自助设备钱箱库存现金进行检查，规范附行式自助设备的岗位管理，明确岗位设置、岗位人员和岗位职责，严格按照事先制定的岗位职责规范进行日常业务操作。四是要求所辖行加强不对账账户、未生成对账单账户、退信账户、自取对账单账户、关注类账户和不符账项账户的监督管理，将其纳入会计检查、重点稽核和柜面监测范畴；调整考核办法，在对账系统中追踪网银对账不符情况，对于处理不及时对账单，纳入对账考核基数。五是每月对关注机构和业务进行非现场检查、录像抽查，针对前期发现的问题进行跟踪、通报。